Ein Unternehmen hat viele verschiedene Einnahmen, denen aber auch unterschiedliche Ausgaben gegenüberstehen. Daher sieht das ordentliche Controlling auch die Erstellung eines Liquiditätsplanes als Teil des Finanzplanes vor.
Durch den Liquiditätsplan(auch über Liquiditätsplan Software) kann ermittelt werden, welche Mittel dem Unternehmen kurz- oder mittelfristig zur Verfügung stehen. Durch diese Gegenüberstellung von eingehenden und ausgehenden Zahlungsströmen soll die Liquidität des Unternehmens gesichert werden können. Dadurch sollen somit auch eventuelle Zahlungsengpässe vermieden werden können, da die Zahlungen und Einnahmen geplant werden können.
Was ist ein Liquiditätsplan?
Beim Liquiditätsplan handelt es sich allerdings um eine eher kurzfristige Finanzrechnung. Denn damit wird üblicherweise nur die Finanzplanung für einen Zeitraum von unter einem Jahr in der Zukunft. Somit sollen auch kurzfristige Investitionen im Unternehmen besser eingeplant werden können, ohne durch diese Ausgaben einen Liquiditätsengpass befürchten zu müssen.
Liquiditätsplan - Muster und Vorlagen im Internet
Auch, wenn diverse Investitionen fremdfinanziert werden sollen und ein Kredit für die Anschaffungen in Anspruch genommen werden muss, bietet der Liquiditätsplan eine gute Grundlage für das Kreditgespräch. Sehr beliebt hierbei sind Vorlagen oder Muster für die Planung. Diese Werden oft im Internet gratis zur Verfügung gestellt und müssen nur noch ausgefüllt werden.
Mehr Sicherheiten durch einen Liquiditätsplan
Bank möchte sich bei kurzfristigen Krediten natürlich davon überzeugen, dass der Kreditnehmer auch in der Lage ist, diesen zurück zu zahlen und in näherer Zukunft keine finanziellen Turbulenzen zu erleiden hat. Denn, wenn eine zusätzliche Belastung durch Kreditraten die Liquidität des Betriebes bedrohen würden, wäre die Rückzahlung des Kredites natürlich in Gefahr.
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