Unternehmen, die sich als Finanzoptimierer bezeichnen, sind in der Regel Finanzdienstleister, die einerseits verschiedene Finanzprodukte wie Sparpläne, Fondsanteile oder Versicherungen verkaufen oder vermitteln und dem Kunden dabei gleichzeitig auch Geld sparen oder bessere Leistungen bieten.
Der Finanzoptimierer sichtet gemeinsam mit dem Kunden dessen bisher abgeschlossenen Finanzanlagen und Versicherungsprodukte und sieht somit, wo noch Bedarf besteht oder wo es möglicherweise auch bessere Produkte am Markt gibt. Der Finanzoptimierer vermittelt dabei in der Position eines Maklers die Finanzprodukte vieler verschiedener Anbieter und hat selbst oft gar keine eigenen Finanzprodukte. Die Finanzoptimierung ist daher für den Kunden oft auch kostenlos, da der Finanzoptimierer an der Maklerprovision verdient.
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