Bei der Erstberatung bei einer Versicherung wird der jeweilige Versicherungs-Interessent über die zur Verfügung stehenden Versicherungsprodukte informiert. Darüber hinaus erfolgt in der Regel auch eine Ist-Standerhebung, um herausfinden zu können, welcher Versicherungsbedarf beim Versicherten gegeben ist bzw. inwieweit Versicherungen noch optimiert werden können.
In der Erstberatung sollte noch kein Vertrag unterschrieben werden. Die Erstberatung ist unverbindlich und sollte in jedem Fall auch kostenlos sein. Häufig haben Versicherungsvertreter und Versicherungsnehmer schon miteinander telefoniert, sodass der Vertreter die passenden Versicherungsprodukte erklären kann, für die sich der Versicherungsnehmer interessiert. Nach der Erstberatung folgen üblicherweise weitere Gespräch, im Zuge deren dann auch die Versicherungsverträge unterschrieben werden.
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