Besteht für Unternehmen die Pflicht, die Identität eines Kunden überprüfen zu müssen, so unterliegen diese der Identitätsprüfungspflicht. Dabei handelt es sich um Banken und andere Finanzdienstleister, die im Rahmen der Abwicklung der Geschäfte die Identität der Kunden überprüfen müssen. So ist eine Bank dazu verpflichtet, die Identität zu überprüfen, wenn ein Kunde ein Konto oder ein Depot eröffnen möchte. Erst nachdem die Identitätsprüfungspflicht erfüllt wurde, kann das Geschäft weiter bearbeitet werden. Genaue Regelungen findet man im deutschen Kreditwesengesetz und auch im Geldwäschegesetz. Ebenso ist die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht BaFin dafür verantwortlich, die Kreditinstitute, Banken und anderen Institutionen bezüglich der Einhaltung der Identitätsprüfungspflicht zu überwachen.
Diese Beiträge könnten Sie auch interessieren: