Irgendwann kommt jeder in die Situation, wenn er für seine eigene Vorsorge einen Anlageplan abschließt. Dabei sind viele Faktoren zu beachten, um die Anlage den eigenen Bedürfnissen anzupassen.
Wichtig ist vor allem der richtige Mix aus Risiko und Ertrag. Ein Vermögensberater kann die verschiedenen Anlageprodukte vorstellen und Risiko- wie auch Zinsertragsklassen zuteilen. Wichtig ist auch, wie viel man monatlich tatsächlich zur Seite legen kann und in die Anlageform investieren kann. Denn das Aussetzen der Zahlungen kann zu Problemen führen. Natürlich sollte auch der Zeitraum richtig gewählt werden, wie lange man in die Anlageform investieren möchte. Optimalerweise sollte man das Geld erst dann ausbezahlt bekommen, wenn man es tatsächlich benötigt.
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